SBI証券 VS 楽天証券 – 日本最大の証券会社を徹底比較！手数料・商品・特典を解説

投資は長期的な資産運用において重要な役割を果たしますが、適切な証券会社を選ぶことも重要です。本ブログでは、人気の証券会社SBI証券と楽天証券を幅広く比較し、手数料、取扱商品、ポイント還元率など、投資家が注目するポイントを解説します。投資を始める際の参考情報として役立てば幸いです。

SBI証券と楽天証券の概要

SBI証券と楽天証券は、ネット証券業界で非常に人気のある企業です。口座開設数や取扱商品数、手数料の面で他社と比べて優れており、多くの人々がこれらの証券会社を選んで口座を開設しています。

口座開設数

SBI証券と楽天証券は、業界トップクラスの口座開設数を誇っています。両社は知名度や魅力的な手数料プラン、取扱商品、投資のしやすさなどから多くの人々が口座を開設していることが確認されています。SBI証券はグループ全体の口座数を公表しており、正確な比較は難しいですが、市場での認知度や人気度から考えると、両社ともトップクラスであると言えます。

主な取扱商品数

SBI証券と楽天証券は、主要な投資商品や制度を幅広く取り扱っています。国内株式、米国株式、その他の外国株式、投資信託、NISA、iDeCo、国内債券、外国債券、金・プラチナ投資、外貨預金、FX、CFDなど、豊富な商品ラインナップが魅力です。特にSBI証券は、米国株式の取扱銘柄数や投資可能な国の数において優れていることが特筆されます。

手数料プラン

投資における手数料は重要なコストです。SBI証券と楽天証券は、業界トップクラスの手数料の安さが特徴です。特にSBI証券は、2023年秋に国内株式の取引手数料を無料化し、最も低コストで投資ができる証券会社となりました。

IPO投資

IPO投資では、SBI証券が主幹事数や取扱銘柄数において他社を上回る実績を持っています。SBI証券で口座を開設すると、IPOの抽選に挑戦する機会が多くなります。楽天証券もIPO実績を増やしていますが、SBI証券にはまだ追いついていない状況です。

単元未満株

SBI証券と楽天証券は、単元未満株の売買に対応しています。特にSBI証券はS株というサービスを提供しており、買付手数料や売却手数料が無料です。楽天証券も単元未満株の取引に対応していますが、売買時にスプレッドが発生するため、完全無料とは言えないでしょう。

以上がSBI証券と楽天証券の概要です。次のセクションでは、手数料の比較について詳しく見ていきましょう。

手数料の比較

SBI証券と楽天証券の手数料を比較してみましょう。

日本株の手数料

2023年以降、SBI証券と楽天証券では日本株の現物取引および信用取引の手数料が無料化されました。SBI証券では、受け取り方法を「郵送」から「電子交付」に切り替える必要があります。楽天証券でも、ゼロコースを選択すれば、現物取引および信用取引の手数料が完全無料です。これにより、SBI証券と楽天証券は大手ネット証券として日本株の取引手数料を無料化しました。

米国株の手数料

SBI証券と楽天証券の米国株取引の手数料はほぼ同じです。両社ともに、約2米ドルの取引代金までは手数料がかかりませんし、業界でも格安とされています。具体的な手数料は以下の通りです。

手数料のまとめ

SBI証券と楽天証券は、日本株および米国株の取引手数料においてほぼ同じ条件を提供しています。日本株については、どちらの証券会社も手数料無料化を実施しており、競争力のある環境が整っています。また、米国株においても、両社ともに約2米ドルまでの取引代金には手数料がかからないため、手数料の面では大きな差がありません。ただし、その他の要素を考慮して、自分にとって最適な証券会社を選ぶことが重要です。

投資信託の選択肢

投資信託は、多くの投資家にとって新NISA投資の中心となる商品です。投資信託を利用することで、自分で個別の株式やETFを選ばずに、プロのファンドマネージャーに資産運用を任せることができます。

投資信託にはさまざまな種類がありますが、自分に合った商品を選ぶ際には以下のポイントを考慮することが重要です。

1. リターン率： 投資信託の運用結果を示すリターン率は、選択する際の重要な指標です。過去のリターン率を参考にしながら、将来のパフォーマンスを予測することができます。ただし、過去の実績は将来のパフォーマンスを保証するものではありませんので、注意が必要です。

2. 手数料： 投資信託には運用会社が管理・運営するための手数料がかかります。手数料は投資に対するコストとなるため、手数料の低い商品を選ぶことが望ましいです。ただし、手数料が低いからといって必ずしも優れた商品と言えるわけではないため、手数料とリターンのバランスを考慮する必要があります。

3. 運用方針： 投資信託の運用方針は、投資対象やポートフォリオの構成などを示しています。投資信託の目的に合わせて、適切な運用方針を選ぶことが重要です。例えば、成長力の高い企業を重視する成長株型の投資信託や、安定性を重視する安定株型の投資信託などがあります。

4. リスク： 投資には必ずリスクが伴いますので、投資信託を選ぶ際にはリスクも考慮する必要があります。過去の運用結果や信託の特性を確認し、自分のリスク許容度に合わせた商品を選ぶことが大切です。

以上のポイントを考慮しながら、自分に合った投資信託を選ぶことが重要です。また、投資信託は自分自身で選ぶだけでなく、証券会社のアドバイスも受けることができます。証券会社のアドバイザーと相談しながら、自分に合った投資信託を見つけることも有効な方法です。

ポイント還元率

楽天証券のポイント還元率に関しては、いくつかの要素が存在しています。以下は、利用者の声や口コミから集めた情報です。

還元率の改悪

• 楽天証券では、ポイント還元サービスが改悪されているとの情報があります。
• 2022年には、ポイント還元率が低下したことで既存ユーザーからの不満の声が相次いでいます。

還元率の変動

• 積立投資信託を楽天カードで支払うと、一部の商品では1％の還元が受けられる場合がありましたが、2022年9月からは0.2％まで還元率が低下しました。
• つみたてNISAでは、毎月の積立金に対して最大で毎月500ポイントがもらえていましたが、改悪によってポイント還元率が大幅に下がりました。

不便なポイント制度

• 楽天証券のポイント制度については、わかりにくいとの意見もあります。
• 数年間で何度もポイント制度が変更され、利用者にとって理解しにくいと指摘されています。

経済圏との比較

• 楽天証券のポイント還元率は、他の証券会社と比較してもまだ良いと言われていますが、他の経済圏と比較すると低いと感じる人もいます。

以上の情報から、楽天証券のポイント還元率は改悪の傾向が見受けられ、利用者にとって不便な要素となっていることが分かります。ポイント還元率の重要性を重視する人にとっては、他の証券会社と比較検討することが必要かもしれません。

使いやすさと取引ツール

楽天証券の使いやすさと取引ツールには、以下の特徴があります。

シンプルな操作と使いやすさ

楽天証券の取引画面は簡潔で使いやすく、初心者でも迷うことなく取引を行うことができます。直感的な操作性も備えており、誰でも簡単に利用することが可能です。

豊富な情報とツール

楽天証券は、投資に必要な情報やツールを幅広く提供しています。株価情報やニュース、各種チャートなどの投資判断に有用な情報が豊富に揃っています。さらに、スクリーナーやリアルタイム相場情報などのツールも利用できます。これらの情報やツールを活用することで、効果的な投資が可能となります。

無料で利用できるツール

楽天証券では、無料で利用できるツールも多数提供されています。自動売買ツールやデイトレードツールなどを無料で活用できます。これらのツールを利用することで、効率的な取引を行うことができます。

スマートフォンアプリの利便性

楽天証券の取引は、スマートフォンアプリでも可能です。アプリには取引だけでなく、ポイントの確認や情報収集など、多機能が備わっています。手軽に取引を行うことができるだけでなく、アプリの操作性も優れており、スムーズな取引が実現できます。

以上の特徴から、楽天証券は使いやすさと取引ツールの充実度が高いため、投資を始めるには最適な証券会社です。特に初心者にとっては、シンプルな操作や豊富な情報・ツールが魅力です。さらに、スマートフォンアプリの利便性も高く、いつでもどこでも気軽に取引を行うことができます。

まとめ

SBI証券と楽天証券は、ネット証券業界の大手企業として、多くの投資家から注目されています。両社は口座数や取扱商品数、手数料の面で優位性を持っており、投資初心者から上級者まで幅広いユーザーに支持されています。投資信託の選択やポイント還元率、使いやすさなど、自分にとって重要な要素を考慮しながら、最適な証券会社を選ぶことが大切です。この記事で紹介した情報を参考に、自分に合った証券会社を見つけることができれば幸いです。